Заместитель председателя Центробанка оказался большим оптимистом, предполагая, что на докапитализацию банка ФК «Открытие» понадобится 250 млрд рублей. Сегодня ЦБ оценивает потребности санируемого банка почти в два раза больше и эта сумма еще может возрасти. Таким образом в стране установлен новый рекорд в тратах на оздоровление: до этого самое дорогое спасение – – обошлось в 295 млрд рублей
Об утверждении изменений в план участия в санации группы «ФК Открытие» (в рамках которых утвержден объем докапитализации банка) сообщается в пресс-релизе на сайте ЦБ. Регулятор приобретет дополнительный выпуск акций на сумму 456,2 млрд рублей. Впоследствии в соответствии с законом «О несостоятельности (банкротстве)» Банк России передаст владение санируемым банком подконтрольному ЦБ Фонду консолидации , поясняет партнер коллегии адвокатов «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов.
На 1 ноября общий капитал российских банков составлял 9,3 трлн рублей, по данным «Обзора банковского сектора», таким образом, на докапитализацию группы «ФК Открытие» приходится почти 5%. Эти средства, как отмечает ЦБ в пресс-релизе, позволят покрыть отрицательную разницу между стоимостью активов банка и его обязательствами (сейчас она составляет 189,1 млрд рублей) банка «ФК Открытие». Часть суммы (182 млрд рублей) пойдет на формирование нового капитала банка «ФК Открытие». Кроме того, будут выделены средства на помощь подконтрольной «ФК Открытие» страховой компании (РГС — 42,2 млрд рублей) и негосударственные пенсионные фонды («ЛУКОЙЛ-Гарант», «НПФ Электроэнергетики», РГС — совокупно 42,9 млрд рублей). При этом финансовая помощь не коснется банка , который находился на санации у «Открытия», у него будет свой план финансового оздоровления, следует из сообщения регулятора.
Банк России допускает, что в отношении «ФК Открытие» может быть принято решение об установлении для банка индивидуальных нормативов. Речь идет о нормативах максимального размера риска на одного заемщика и максимального размера риска на связанное с банком лицо. Необходимость дать банку послабления именно по этим нормативам объясняется тем, что в рамках оздоровления «активы участников банковской группы концентрируются на балансе банка», указал в своем сообщении ЦБ.
Чтобы провести докапитализацию, потребуется допэмиссия акций. Ранее ЦБ принял решение уменьшить капитал банка «ФК Открытие», что после допэмиссии сделает ЦБ практически 100-процентным владельцем банка. Сроки проведения докапитализации ЦБ не называет.
Получат ли какую-либо миноритарную долю в банке после докапитализации его старые , ЦБ не сообщил.
В августе, когда было принято решение о санации банка, ЦБ заявлял, что по новой схеме санации через ФКБС доля регулятора в банке «ФК Открытие» составит не менее 75%. До 25% при этом могут остаться у предыдущих собственников, но только в том случае, если временная администрация не выявит у банка отрицательный капитал. Но как раз именно это и произошло.
На момент, когда было принято решение о санации, контроль в банке «ФК Открытие» принадлежал компании , ключевым бенефициаром которой являлся с долей 19%. Среди миноритарных собственников были совладельцы ЛУКОЙЛа Вагит Алекперов и Леонид Федун с долями 9,9 и 9,1% соответственно, ВТБ — с долей 9,9%, бывшие акционеры Номос-банка (Александр Несис, Николай Добринов, Игорь Финогенов и другие с меньшими долями) и ряд других лиц.
Будущее «Траста»
«Банку «Траст» будут отдельно предоставлены средства в рамках его плана финоздоровления, — рассказал председатель правления ВТБ24 Михаил Задорнов, который должен возглавить банк «ФК Открытие». — Это связано с тем, что санация «Траста» продолжается по старой схеме при участии АСВ».
Ситуация с «Трастом» — самая сложная, указывают эксперты. Дело в том, что он санируется по старой схеме через Агентство по страхованию вкладов (АСВ). «ФК Открытие» выиграл конкурс на санацию «Траста» в декабре 2014 года, после чего получил на его оздоровление кредиты от АСВ (которое в свою очередь прокредитовал Банк России) на сумму 127 млрд рублей Позже дыра в «Трасте» выросла, и в декабре 2015 года банк «ФК Открытие» обратился за дополнительным кредитом в 50 млрд рублей, но получил отказ.
На различия в схеме санаций «Траста» и самого «ФК Открытие» и указывает старший директор, руководитель группы банковских рейтингов АКРА Кирилл Лукашук. «Де-факто «Траст» находится в процессе финансового оздоровления, в который вовлечено АСВ. Так как его санация осуществляется по старому механизму, предоставление денежных ресурсов через ФКБС может быть затруднено», — говорит он.
По оценкам Назарова, на 1 ноября отрицательный капитал банка «Траст» составлял около 107 млрд рублей, «то есть еще около 90–100 млрд может потребоваться для формирования нового капитала «Траста», чтобы при слиянии банков не возникало давления на достаточность капитала объединенной структуры», рассуждает Назаров. По его словам, в силу того что «Траст» санируется за счет средств АСВ, а его санатором «Открытие», вероятно, с юридической точки зрения необходимо принятие нового плана финансового оздоровления «Траста» с участием нового санатора в лице ФКБС.
Макроэкономический аспект
В докапитализации группы «ФК Открытие» на такую значительную сумму есть и серьезный макроэкономический аспект, связанный с риском разгона инфляции, отмечают экономисты.
По данным Банка России, по итогам ноября этого года инфляция в годовом выражении составляла 2,5% при целевом значении ЦБ в 4%. Теоретически риски увеличения инфляции из-за эмиссии денег на санацию «ФК Открытие» возможны, указывают экономисты, но у ЦБ есть возможность нивелировать эффект на инфляцию через стерилизацию избыточной банковской ликвидности. «ЦБ может изъять денежную массу из банковской системы в депозиты или провести выпуск облигаций», — отмечает главный экономист Альфа-банка Наталия Орлова. 
в большем размере
Правда, тут возникает другой риск, добавляет она: «Если регулятор поставит цель изъять денежную массу из банковского сектора на депозиты, то перспективы восстановления кредитной активности экономики будут ограничены».
Необъяснимую щедрость Центробанка по отношению к ФК «Открытие» принято объяснять особыми отношениями, установившимися между Вадимом Беляевым и Как сообщало агентство , совладельцем «Открытия» долгое время являлся , который ещё два десятилетия назад свёл работавшую с ним молодую чиновницу Набиуллину с Беляевым и его коллегами. Будущая глава ЦБ, например, подружилась с генеральным директором «Открытия» . Этот преуспевающий финансист, его отец — академик и лично Эльвира Набиуллина вместе сборник «Гайдаровский форум-2012». Наиболее прочные коммерческие связи у главы ЦБ образовались с Вадимом Беляевым, который имеет репутацию личного «кошелька» главы ЦБ.
Добавить комментарий